518聚宝盆

 找回密码
 立即注册
搜索
热搜: 活动 交友 discuz
查看: 32|回复: 0

微众银行首次吃监管罚单!员工使用自家银行贷款买股票,组织员工经商办企业,这"福利

[复制链接]

4万

主题

3万

帖子

11万

积分

管理员

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
117437
发表于 2019-8-14 07:18:02 | 显示全部楼层 |阅读模式

8月13日,深圳银保监局开出四张罚单,对中国农业银行深圳市分行、广发银行深圳分行、上海银行深圳分行和深圳前海微众银行等四家银行合计罚款460万元。
值得注意的是,这是微众银行首次被罚,原因有四项:
财务部门负责人未经核准履职长期未整改;
向关系人发放信用贷款;
组织员工经商办企业;
员工使用本行贷款购买股票及期货。
微众银行“四宗罪”,吃下首张罚单券商中国记者了解到,微众银行的“四宗罪”,均发生在2018年,且一直跟当地银保监局保持汇报沟通。
以其中两项为例:财务部门负责人未经核准履职长期未整改这项,是因为监管对相关岗位的任职资格标准有所变化,原来获批了相应资质的人员,未能达到新的任职标准;另一项系员工违规使用贷款炒股,在去年就被审计出来,相关员工已经被内部处罚。
同日被罚的另外几家银行也存在高管未经监管部门核准任职资格履职、个人贷款违规、贷款资金违规流入房地产等事项。
广发银行深圳分行存在高管未经监管部门核准任职资格履职,个人贷款存在发放附加额外不合理条件,违规转让问题资产。因此该行被罚130万元。

农业银行深圳市分行因为经营性物业贷款被借款人关联房地产开发企业挪用,个人消费贷款资金、信用卡透支资金流向房地产市场等多个问题被罚款80万元。

此外,上海银行深圳分行因为以贷款资金转存存单,并以存单质押发放贷款被没收违法所得55755元并处罚款50万元的行政处罚决定。

前七月312家银行被罚,50人被终身禁业记者注意到,2019年以来,监管对于各类银行的处罚力度都在逐步增强。
根据公开信息整理,截至7月末,银保监会、各地银保监局及分局今年来已开出近1500张罚单,涉及全国312家银行,868名相关责任人员被罚,其中50人被禁止终身从事银行业工作。46张罚单罚没超过百万元,总罚没金额超过4.3亿元。
从处罚案由来看,涉嫌违法发放贷款、内控管理不到位、信贷资金被挪用、贷款资金违规流入房地产等是重灾区。
据记者此前报道,8月9日,中信银行因违规发放房地产开发贷款等13项违法违规行为,合计被罚没2223.67万元,为今年来银行业最大一张罚单。违规行为中就包括以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目。7月22日,云南银保监局公示了四张罚单,其中两张罚单指向银行房地产业务违规。一是工行云南省分行因“个人消费贷款违规流入房市、股市、购买理财产品”被罚25万元;另一是浦发银行昆明分行因“个人消费贷款流入房市、股市”等6项事由被罚没277.296万元。 宁波银保监局7月5日公布了11张涉房业务罚单。其中,宁波银行因“违反信贷政策、违反房地产行业政策”等事由共被处罚270万元,并被责令对相关直接责任人给予纪律处分。同时,工、农、建三大国有行的宁波分行,及兴业、广发、光大、浦发、上海银行等行的宁波分行均因“住房按揭贷款管理不规范”,收到20万-50万元不等罚单,多位相关负责人被警告或罚款5万元。 此外,近几个月来,收到房地产业务相关罚单的银行近30家,包括六大国有银行,浦发、光大、平安、兴业、浙商、招商等股份制银行以及宁波银行、上海银行、南京银行等。


百万用户都在看上期所纪委书记胡坤上周末过世!网传跳楼?表述不实!上月最后一次公开露面,曾任西藏证监局副局长

国家级"大崩盘",股市闪崩38%,汇率狂贬37%!黑天鹅突然飞出,今日亚太承压,悲情阿根廷给全球敲警钟
暴风眼上的汇丰银行突然澄清!两核心高管离职并非外部施压?大股东中国平安也最新回应,真相到底如何
裁员数千人!近200亿待偿付,今天数百人现场登记损失,借钱投资的不在少数,上海这家金融平台怎么了
券商科创板两融政策首波"大放行"!有券商率先行放松持仓集中度指标,还有多家正酝酿调整

德国也陷负利率!全球衰退大超预期,美元高高在上,美联储势必进一步降息,黄金任性上涨可能才开始

孙宇晨硬生生把自己"炒糊了"!他到底做错了什么?diss他的人是不够包容,是羡慕嫉妒恨,还是…

券商中国是证券市场权威媒体《证券时报》旗下新媒体,券商中国对该平台所刊载的原创内容享有著作权,未经授权禁止转载,否则将追究相应法律责任。
ID:quanshangcn

免责声明:如果侵犯了您的权益,请联系站长,我们会及时删除侵权内容,谢谢合作!

本帖子中包含更多资源

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?立即注册

x
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

Archiver|手机版|小黑屋|518聚宝盆  |网站地图

GMT+8, 2019-8-24 14:46 , Processed in 0.085068 second(s), 23 queries .

Powered by Discuz! X3.2

© 2001-2013 Comsenz Inc.

快速回复 返回顶部 返回列表